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Finanzrechner

UNSER ANGEBOT FÜR SELBSTSTÄNDIGE SOWIE ANSPRUCHSVOLLE PRIVATPERSONEN

Unser Ziel ist es, Ihnen – in Abstimmung mit Ihrem Steuerberater – eine objektive, an Ihrem individuellen Bedarf und langfristigen Erfolg orientierte Betreuung in allen finanziellen Belangen zukommen zu lassen.
Dabei können wir die Objektivität durch unsere Unabhängigkeit von Produktanbietern (Banken, Bausparkassen, Leasing-, Versicherungs-, Fonds- und Beteiligungsgesellschaften) gewährleisten.

Basis für die individuelle, auf Nachhaltigkeit angelegte Beratung ist eine sorgfältige Bestandsaufnahme Ihrer derzeitigen finanziellen Situation, Ihrer Bedürfnisse, Wünsche und Ziele, und eine daraus abgeleitete langfristige Liquiditätsplanung.
Sie wird mit Hilfe einer selbstentwickelten Software erstellt. Hierbei handelt es sich nicht um einen Beratungsrechner für die Altersvorsorge (den wir Ihnen natürlich auch bieten).
Ergebnis des Analyseprozesses ist vielmehr eine Dokumentation, die alle finanziellen Faktoren, also auch alle spezifischen Einnahmen und Ausgaben eines Selbstständigen abbildet und daher Szenarien möglicher wirtschaftlicher Veränderungen mit einbezieht (z.B. Kostensteigerung bei gleichzeitigem Umsatzrückgang).

Diese Dokumentation und ihre Auswertung sind kostenpflichtig und daher nicht Bedingung; sie dienen jedoch dazu, eine wirklich umfassende Beratung zu gewährleisten und verhindern, Ihnen Lösungen anzubieten, die zwar grundsätzlich sinnvoll und attraktiv sind, jedoch nicht zu Ihrer aktuellen und perspektivischen persönlichen Situation passen.
Als erfahrene Banker haben wir eines gelernt: Liquidität geht vor Rentabilität. Dies gewinnt im Kreditgewerbe zunehmend an Bedeutung durch die neuen Eigenkapitalrichtlinien für Kreditinstitute gemäß Basel II.

Unsere Kernkompetenz liegt, durch langjährige Erfahrung, in der Finanzierungs-, Anlage- sowie Existenzgründungsberatung für Heilberufsangehörige.

Unsere Dotierung richtet sich nach dem Aufwand. Wir sind gern bereit, Ihnen ein unverbindliches Angebot zu unterbreiten.